個案分享 2012 年度第一季提及安老按揭計劃,我姨丈是第一批申請及被接納,亦是首批在六個月內取消的;原因是姨丈於新年前在家中摔倒,二月中去逝;而阿姨亦決定把樓宇賣掉,然後離港
個案分享 上期談及逆按揭,現時在香港冠以的名稱是「安老按揭計劃」,我的姨丈已成功參與這計劃。新春團拜時有親戚表示搵笨,席間你一言我一語,究竟「安老按揭計劃」好嗎? 我並不
個案分享 逆按揭 在2008年修讀美國學院的 ChFC課程,其中一科為退休,內文有提及近日熱門 話題「逆按揭」Reverse mortgage。何謂「逆按揭」其實是一種貸款安排, 60歲或以上長者
個案分享 以下是我一個教書朋友 W君,在05年時與她重溫其保單,她說想在09年改制前退休。問我財政上是否行得通。作為財務策劃師,我們無法知道客戶以下幾個未知數:1. 退休時
個案分享 每個人對事物的睇法都有不同,這可能源於父母的教導,生活的方式與及成長的環境等影響。就保險為例,有人關注醫療,有人關注身故,亦有人關注回報。其實個人人壽保險主要針
個案分享 今期是本人04年的一個真實個案,主角C君是一名中學教師,在04年她將一層沙田第一城的細單位出售,套現款項可以清繳自住物業(還剩56個月)。在保險重溫時我發覺供樓利息
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